Guía Completa para Abrir una LLC en Estados Unidos desde España
Abrir LLC, también conocida como Limited Liability Company (LLC) en Estados Unidos, es un paso crucial hacia el éxito empresarial. Este modelo de negocio ofrece flexibilidad, protección de activos y ventajas fiscales, convirtiéndose en una opción atractiva para emprendedores nacionales o internacionales. En esta guía exhaustiva, explicaremos cada paso del proceso, desde la planificación inicial hasta el funcionamiento diario de tu LLC.
Que es una LLC
Es una compañía de responsabilidad limitada, una modalidad de organización de empresa que combina características de sociedades y empresas individuales. La LLC proporciona a sus propietarios, conocidos como miembros, una estructura flexible y la ventaja de la responsabilidad limitada.
Algunas características claves de una LLC
Conocer las características de una LLC es importante para determinar si es el modelo de negocio que estás buscando. Además, de que podrás operar de forma sencilla y sin arriesgar el capital de tu empresa
- La estructura de una compañía limitada: La estructura de una organización LLC es muy similar a la de las corporaciones, ya que limita la responsabilidad de sus miembros. Lo que significa que los dueños son llamados miembros en lugar de accionistas.
- Flexibilidad en la estructura de gestión: Los miembros de una LLC tienen flexibilidad para estructurar la gestión de la empresa según sus necesidades e incluso pueden elegir por resolver la LLC ellos mismos o designar.
- Creación fácil y operación: Es decir, que generalmente son menos complicadas en comparación con otras estructuras legales más formales. Esto hace que las LLC sean atractivas para pequeños empresarios y emprendedores.
¿Quién puede abrir LLC desde España?
Puedes abrir una LLC en Estados Unidos, desde España o de cualquier lugar del mundo, por lo que es importante conocer cuáles son los requisitos que necesitas para hacer este proceso. Si te encuentras en el territorio español sólo debes contar con:
- Ser mayor de 18 años
- DNI español
Simplemente, debes contratar un servicio que te guíe, ¿por qué? Porque si bien puedes gestionar todo el proceso tú solo, hay algunos pasos que solo podrás concretar sin errores con ayuda de un profesional. De esta manera podrás evitar la pérdida de tiempo y dinero, ya que es probable que el costo del asesoramiento sea menor que el gasto que puede ocasionar un error o varios al momento de hacer el proceso de abrir LLC.
Pasos para abrir una LLC y ponerla en funcionamiento.
- Designar un agente registrado: Es una persona o entidad con domicilio en Estados Unidos con disponibilidad para recibir notificaciones oficiales en horario comercial.
- Elegir el nombre de tu LLC: Debes asegurarte de que esté disponible en el estado que elegiste.
- Presentar el acta constitutiva: Es un documento que presentamos a la secretaría de estado, con información relevante sobre tu LLC.
- Obtener tu EIN: Este es el número que identifica a tu empresa ante el IRS.
- Abrir una cuenta empresarial: Este es un paso que no se puede omitir. Es importante mantener las finanzas del negocio separadas de las personales. En especial porque se puede comercializar en dólares a cualquier parte del mundo sin problemas.
- Firmar un acuerdo operativo: Es altamente recomendable para dejar asentado el funcionamiento de tu empresa, ya sea de uno o más miembros.
Cuántos miembros puede tener una LLC
Una LLC puede estar formada por un número limitado de miembros. Sin embargo, es importante tener en cuenta que la mayoría de las jurisdicciones tienen sus propias limitantes en cuanto a la cantidad de miembros para el estado de LLC. De manera que si deseas abrir LLC es necesario siempre consultar los requisitos en su estado o jurisdicción específica. Lo que te ayudará a asegurar que calificas para esta modalidad.
Puedo abrir una LLC sin salir de casa
Sí. Puedes realizar todo el proceso desde casa, tanto abrir LLC cómo administrar tu LLC, solo debes considerar la selección del estado en el que deseas abrir tu empresa y el tipo de estructura. Existen ciertos requisitos y recomendaciones que deberías considerar como un asesor o un agente que esté registrado. Para posteriormente general el papeleo y obtener tu cuenta bancaria comercial, entre otros requisitos.
Cómo tributa una LLC en Estados Unidos
Una LLC en Estados Unidos tributa de manera diferente a una empresa en España. En Estados Unidos, las LLC no pagan impuestos como empresa y las ganancias de la compañía no se transfieren a los dueños en forma de dividendos o salario. En su lugar, los ingresos y gastos de la LLC se informan en la conocida declaración de impuestos personales de los propietarios, quienes pagan impuestos sobre las ganancias de la LLC como ingresos personales.
En España, aunque no se pague el impuesto de sociedades ni la cuota de autónomos, aún será necesario incluir las ganancias de la LLC en la declaración de renta personal en España.
Sin embargo, gracias al convenio para evitar la doble imposición entre España y Estados Unidos, si se pagan impuestos en Estados Unidos, no se pagarán nuevamente en España. Es por esto que es importante obtener asesoramiento fiscal para asegurarse de que se cumplen todas las obligaciones fiscales en ambos países
Cuánto se tardará en abrir una LLC en Estados Unidos desde España
El factor tiempo es uno de los aspectos que más dudas suele traer a quienes desean realizar este trámite. El cual suele ser bastante rápido, tomando un tiempo aproximado de 3 a 7 días.
No obstante, es importante tener en cuenta que esto puede variar, de hecho depende principalmente del estado en el que se realice el proceso, ya que hay lugares que son más eficientes que otros.
A pesar de ello, es muy rentable e incluso inteligente abrir LLC en Estados Unidos, estando en España. Esto es principalmente porque los no residentes tienen el 0% de impuestos, es decir que como no viven en territorio estadounidense no pueden pagar impuestos.
Beneficios de abrir LLC en Estados Unidos desde España
Cómo mencionamos anteriormente, abrir LLC puede ser el camino hacia éxito empresarial y servir de impulso para tu negocio. Pero lo que muchas personas no te dicen es que al abrir una LLC en Estados Unidos desde España ofrece varios beneficios.
Empecemos por hablar de la protección del patrimonio personal, lo cual significa una regulación más sencilla, un entorno fiscal que favorece, la contabilidad será menos exigente y lo mejor de todo es que los no residentes no tendrán que pagar impuestos. Es por esto que no tendrán la necesidad de ser autónomos en España, lo que les permitirá, a su vez, poder ahorrar de forma significativa.
Otro dato a favor de abrir LLC en Estados Unidos desde España es que no demandan la presentación anual de cuentas, ni presentación de declaraciones de retención, ni tampoco la liquidación de impuestos de sociedades en España.
Ahora bien, si eres un emprendedor en España, te conviene mucho tener una LLC en Estados Unidos, puesto que existe un convenio que evita la doble imposición.
Esto quiere decir que si pagaste tus impuestos en Estados Unidos, no tienes que hacerlo de nuevo en España. Si bien no todas las empresas pueden abrir LLC por su modelo de negocio, las que sí pueden hacerlo encontrarán en esta opción la solución a muchos dolores de cabeza empresariales.
Negocios ideales para emprender que necesitan una LLC
España es conocida como uno de los países más receptivos al momento de iniciar un nuevo negocio o emprendimiento. Esto se debe a que posee uno de los mercados más amplios del mundo, por lo que es la cuna de los nuevos empresarios. En pro de ayudarte con tu crecimiento empresarial, te contamos algunos de los negocios que necesitan abrir LLC.
- Servicios digitales: Si tienes habilidades en diseño gráfico, marketing digital, desarrollo de web, otros servicios digitales, que puedas ofrecer servicio.
- Consultoría: Si cuentas con experiencia en el campo de las finanzas y recursos humanos, puedes ofrecer consulta a empresas.
- Inversión inmobiliaria: Con esto podrás ofrecer el servicio de propiedades en compras, ventas y alquiler.
- Formación online: Puedes crear cursos en línea y venderlos a estudiantes, si cuentas con especialización en el área, conocimientos más amplios para enseñar.
- Turismo experimental: Si conoces de historia, podrías incursionar y realizar actividades personalizadas.
Diferencia entre una LLC y una corporación
Antes de crear una empresa o registrarla, es necesario decidir qué tipo de empresa deseas tener, puedes elegir entre una LLC o una Corporación. Este paso es crucial, ya que afectará directamente la forma de gestionar tu negocio, tus asuntos legales, los acuerdos fiscales e incluso tus resultados financieros.
Corporación
Es una entidad legal que está separada de sus propietarios. Como corporación, aún posee muchos de los mismos derechos y responsabilidades que tiene como individuo. No obstante, ten en cuenta que cuando deseas abrir una corporación debes estar sujeto a impuestos personales y corporativos, dependiendo de la subcategoría en la que se encuentre tu empresa.
Es importante tener en cuenta que la mayoría de las grandes empresas son corporaciones y que la rentabilidad de una corporación, es la capacidad de realizar negocios bajo su nombre y un nombre separado
Una corporación debe estar integrada por un grupo de accionistas que compartan la propiedad. Con el objetivo de que, a menudo, pueden retribuir las ganancias, pero estos no toman la responsabilidad en caso de que la empresa sufra una pérdida, más allá de su inversión en la empresa
Las ventajas de tener una corporación son la protección de la responsabilidad personal. En comparación con otras entidades, una corporación brinda más protección de responsabilidad personal para cada propietario.
Por otro lado, tenemos el acceso al capital, ya que la mayoría de las corporaciones venden la propiedad por medio de acciones que cotizan en la bolsa. Esto significa que es mucho más fácil para las corporaciones obtener acceso al capital a través de la ventana de propiedad.
Otra ventaja son los beneficios fiscales, puesto que algunas corporaciones, como una C-corp, están sujetas a doble imposición. Sin embargo, otras corporaciones, como S-corp, tienen beneficios fiscales, dependiendo de los ingresos, lo que puede ser un gran beneficio.
Ya que conocemos las ventajas de abrir una cuenta corporativa, es momento de hablar de los contras. Empezando por el hecho de que son costosas. Si bien una corporación tiene muchos beneficios, puede ser bastante costoso formar la empresa y mantenerla. Por esta razón, estas necesitarán un plan de capital inicial para respaldar las operaciones comerciales y pagar la presentación inicial.
Otro contra que se puede tener es la doble imposición, C-corps están sujetas a algo conocido como doble imposición. Esto quiere decir, que el negocio recibe impuestos a nivel de entidad de accionistas.
Y para finalizar, otro punto que pone a las corporaciones en desventaja es el proceso de solicitud prolongado. Este proceso de corporación de su empresa lleva una cantidad de tiempo considerable. Y se debe a todo el papeleo necesario que debe hacer para documentar todos los detalles de la empresa.
Que es una LLC en Estados Unidos
Es una estructura comercial, que se utiliza para poseer y operar negocios. Los miembros pueden estar compuestos por una variedad de personas, entidades, incluidos individuos, corporaciones, sociedad limitada asociadas y entidades extranjeras.
Algunos tipos de empresas no son elegibles para obtener una LLC. Las empresas como los bancos y las empresas de seguros son un ejemplo común de empresas que son elegibles para operar en este tipo de estructura comercial.
Algunas de las ventajas de abrir una LLC es precisamente la responsabilidad limitada, ya que los miembros de una LLC no son personalmente responsables de las acciones de su empresa. Dicho esto, sus activos personales, como su casa, automóviles, cuentas bancarias e inversiones, reciben protección de alguien como un acreedor que busca cobrar a la empresa.
Otra ventaja es que son entidades de transferencia, lo que significa que las ganancias de la empresa van directamente a sus miembros sin pagar impuestos como una corporación.
Por otro lado, son fáciles de iniciar, ya que si comparamos con otras entidades, una LLC no requiere tanto papeleo ni tarifas de inicio.
En cuanto a los contras, el primero que resalta son los límites. Es cierto que LLC nos brinda protección, pero es posible que sus activos personales no estén tan protegidos como se cree. Lamentablemente, un juez aún puede dictaminar que sus bienes personales no están protegidos a través de una acción llamada levantar el velo corporativo. Es por ello que muchas empresas e individuos prefieren abrir sus LLC en Estados Unidos desde España, con el fin de evitar esta acción
Adicionalmente, al abrir LLC en Estados Unidos desde España no tendrás que pagar el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia. Lo cual sucede porque el gobierno español considera que una LLC es una sociedad, la cual declara impuestos.
Dónde se pagan los impuestos de la LLC
La mayoría de los países, deben pagar de forma anual, los impuestos de tu LLC se pagarán en el país de residencia fiscal de sus acciones.
Cómo funciona el impuesto de LLC de un solo miembro
Para las empresas de ventas de productos físicos, el IRS considera que los impuestos deben pagarse en el país de venta. Debe ser obligatorio presentar impuestos como compañía, siendo una LLC de un solo miembro. Las compañías limitadas no están obligadas a presentar reportes tributarios, son consideradas compañías sin responsabilidad. Es decir que para términos de impuestos ante el departamento de rentas internas es como si no existiera.
Así mismo, las cortes consideran que las compañías no existen, por lo tanto, no gozan de lo que llamamos responsabilidad limitada. De otra manera, si está formada por dos miembros, sí tienen responsabilidad limitada. En el caso de las compañías que tiene un solo miembro, que no tributa el dueño de manera personal es el que debe declarar, para eso necesita que aplique a un número de identificación tributaria o TIN (por sus siglas en inglés). Es así como declarará al finalizar el año dejando claro que es la persona, el dueño.
Cómo tramitar el tax ID EIN
El tax ID EIN es el número Fiscal emitido por el servicio de impuestos internos IRS de los Estados Unidos. Este número es esencial para abrir las cuentas bancarias y así poder solicitar préstamos, presentar declaración de impuesto, y seguidamente contactar empleados. Puede solicitar el EIN en línea a través del sitio web del IRS.
Cuál es el periodo recomendable para hacer la contabilidad de la LLC con un dueño extranjero.
Esto depende del número de transacciones que contengas, si cuenta con muchas transacciones. Si tienes varios negocios o muchas propiedades, lo recomendable es que se realice de manera mensual, de esta manera se facilita el envío del reporte de impuesto al final del año. En Estados Unidos, desde enero hasta abril es la temporada de impuestos, donde los contadores están ocupados realizando los impuestos tributarios de compañías y de personas. Sí, desde luego no cuenta con muchas transacciones y es algo sencillo, se puede introducir a los estados financieros para de esta manera enviar el reporte.
Qué banco online puedo elegir para abrir LLC
Existen varias cuentas bancarias que se pueden abrir sin necesidad de tener que viajar a Estados Unidos. Un ejemplo de ello es Relay; sin embargo, unos de los bancos más usados es Mercury, ya que es 100% digital. Necesitas tener tu empresa LLC y con este banco puedes tener diferentes tipos de cuentas, por ejemplo para los ahorros, para realizar los pagos, fondos para recibir de amazon, otras cuentas separadas para recibir fondos de otra plataforma, etc. Es decir que son minicuentas que puedes gestionar.
La cuenta bancaria te permitirá separar las finanzas personales de las empresariales, facilitando la contabilidad y la gestión financiera. Así mismo, pueden obtener tarjetas de crédito ilimitadas y tener el control para los empleados. Puedes abrir tu cuenta de 10 a 15 minutos siempre y cuando tengas toda la información a la mano.
El poder empresarial de abrir una LLC
En el mundo empresarial en constante evolución, la elección de la estructura legal adecuada para tu empresa puede ser un factor determinante en el camino hacia el éxito. Entre las opciones disponibles, la Limited Liability Company (LLC) destaca como una elección poderosa y versátil para emprendedores y dueños de negocios.
Abrir una LLC es más que una simple formalidad legal; es una estrategia empresarial. La combinación de responsabilidad limitada, flexibilidad operativa y beneficios fiscales hace de la LLC una opción destacada para aquellos que buscan no solo establecer un negocio, sino también impulsarlo hacia el éxito sostenible.
Considerar los aspectos únicos de tu empresa y tus metas, es una manera de mantenerte enfocado y con objetivos claros. La LLC podría ser la clave para desatar tu verdadero potencial en el competitivo mundo empresarial. No subestimes el impacto de esta elección; tu camino hacia el éxito empresarial podría comenzar con la apertura de una cuenta LLC.
Es importante destacar que para obtener una mayor efectividad en cuanto al manejo de ingresos en una LLC, es vital tener en cuenta que legalmente el beneficiario no es dueño, sino miembro y que trabaja para ella. De forma tal que una persona puede hacer uso racional de los ingresos recibidos en la LLC sin verse afectados en el futuro.
El funcionamiento eficaz de una LLC se basa en tratarla como una entidad empresarial independiente, separándolas de las finanzas personales de los miembros. Esta ventaja garantiza que en el caso de existir alguna demanda o deuda de la empresa, los acreedores sólo podrán acceder a los activos de la LLC y no a los bienes personales del beneficiario.
Esta estructura legal flexible se ha vuelto muy popular en varios países debido a las grandes ventajas y beneficios fiscales que tiene, estos radican principalmente en separar legalmente los activos, las responsabilidades de los negocios activos y las responsabilidades personales de los propietarios. Esto contribuye en el momento que el negocio enfrente algún problema financiero o legal, la responsabilidad de los propietarios se limita a la inversión que haya realizado en una compañía y los bienes personales del beneficiado, quedan altamente protegidos.
Es por eso que podemos concluir que la LLC es una forma de negocio que ofrece una protección legal y valiosa para los propietarios que les permite operar con el menor riesgo posible. En la actualidad se encuentra en la búsqueda de una alternativa más flexible y menos agresiva que las corporaciones tradicionales, su popularidad sigue creciendo vertiginosamente debido a las ventajas que ofrece en cuanto al emprendimiento, principalmente en los EE. UU.